Otro aspecto que no debes perder de vista es que la normativa fiscal está sujeta a cambios, por lo que mantenerse al día resulta fundamental para poder aprovechar nuevas oportunidades de ahorro así como evitar sanciones. En cuanto al denominador, se consideran todos los recursos que sean necesarios para el desarrollo de la inversión o del proyecto, tanto propios como ajenos, excluyendo la financiación espontánea (proveedores, deudas con entidades públicas, etc.). Aquí observamos que el numerador (BAII) es una variable de flujo, mientras que el denominador (Activo) es una variable de fondo.

Recuerda, si un fondo de inversión tiene en la actualidad una rentabilidad del 4% no significa que en el futuro te vaya a ofrecer esa misma rentabilidad. La forma más sensata para elegir un fondo de inversión es ver su comportamiento histórico y estar de acuerdo con su política de inversión. Es la rentabilidad que proporciona un activo en un tiempo determinado, expresada como un porcentaje.

Con esta información podrás obtener la rentabilidad anualizada de cualquier fondo. Según este estudio, que relaciona los precios de venta y alquiler de distintos productos inmobiliarios para calcular su rentabilidad bruta, las oficinas se mantienen como la inversión inmobiliaria más rentable. Comprar una oficina en España para alquilarla ofrece una rentabilidad bruta del 11,2%, que se reduce desde el 11,7% que daba hace doce meses. Los locales ofrecen un rendimiento del 9,9% (9,8% hace un año) y en el caso de los garajes se sitúa en el 6%, por debajo del 6,2% de diciembre de 2024.

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En primer lugar, porque es una medida que le permite evaluar el desempeño de sus inversiones. Pero es que, además, la rentabilidad obtenida le permitirá saber si está cumpliendo con sus objetivos financieros, y tomar, con conocimiento, nuevas decisiones inversoras. La rentabilidad es una métrica que sirve para todo tipo de instrumentos financieros, tanto de renta fija como de renta variable, pero también se utiliza como métrica para calcular el retorno de inversiones no financieras, como puede ser una inversión inmobiliaria. A día de hoy, existen diversas plataformas de análisis financiero que facilitan estos cálculos, ayudando a los inversores a poder tomar decisiones informadas. Contar con software especializado o beneficiarse del uso de servicios de asesoría financiera como en Inversa puede marcar la diferencia entre una inversión exitosa y una deficiente. Para realizar este proceso, resulta fundamental evaluar cada proyecto de inversión de manera individual y asegurarse de que se ajusta al perfil de riesgo del inversor.

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El resultado final indica que la rentabilidad anualizada del fondo entre 2015 y 2019 fue del 18,82 %, mientras que la rentabilidad media aritmética fue del 19,62 %. La rentabilidad es el rendimiento o beneficio que se obtiene al realizar una inversión. Una cifra que se suele expresar en porcentaje y refleja la ganancia o pérdida sobre la cantidad invertida. El cálculo de la tasa de rentabilidad de una inversión se realiza restando el valor inicial de la inversión del valor final (dividendos e intereses incluidos). Después, divide esta cantidad entre el valor inicial de la inversión y multiplícalo por 100. Podemos vernos tentados por una buena rentabilidad y dejar de lado otros factores como la importancia del horizonte temporal o nuestra aversión al riesgo y eso es un error.

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En definitiva, la rentabilidad es clave a la hora de valorar y realizar comparativas entre empresas o proyectos de inversión, puesto que nos permite poder analizar la capacidad de generar beneficios y el uso eficiente de sus activos y recursos propios. El resultado de este cálculo nos indica que la empresa genera un beneficio del 12,5% sobre el valor total de sus activos. Este indicador se puede utilizar como referencia para comparar la rentabilidad de diferentes proyectos o negocios, ayudando a los inversores a elegir las mejores oportunidades. La rentabilidad financiera o ROE (Return on Equity) es un indicador que mide el beneficio que obtiene una empresa en relación a los recursos propios, sin contabilizar recursos de terceros (como endeudamiento). El ROE es una ratio que indica la ganancia que obtienen los accionistas por el capital que han invertido en la empresa. El principal inconveniente de esta fórmula surge cuando se comparan inversiones con distintos plazos.

La importancia de la rentabilidad media anualizada

• Si el ROE se sitúa por debajo del COE, entonces lo normal es que la valoración de esa empresa sea inferior al “valor en libros” (que es el valor contable o el valor de sus fondos propios).
• La rentabilidad es importante no solo para que las empresas puedan determinar el beneficio de su actividad, sino también para los ahorradores que tratan de invertir su dinero y recibir así un beneficio.
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• Otro aspecto que no debes perder de vista es que la normativa fiscal está sujeta a cambios, por lo que mantenerse al día resulta fundamental para poder aprovechar nuevas oportunidades de ahorro así como evitar sanciones.

Si estás pensando en sacar partido a tus ahorros e iniciarte en el mundo de la inversión, te habrás preguntado qué es la rentabilidad. En Inversa, por ejemplo, el trabajo con nuestros asesores fiscales puede ayudarte a entender cómo tributan los rendimientos del crowdlending y qué estrategias fiscales puedes aplicar para reducir el impacto del IRPF. Aunque también existe el término “Return” (frecuentemente traducido como “Retorno”), su distinción no siempre queda clara. Es lo que se conoce como coste de oportunidad e influye en las estrategias de inversión. El Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) es el principal tributo al que deberás hacer frente al comprar una vivienda de segunda mano en España.

Aquí, el Resultado es una variable de flujo (proveniente de la Cuenta de Pérdidas y Ganancias), mientras que la Inversión es una variable de fondo (del Balance de Situación). Por consiguiente, debería llamarse “Rendimiento de rovenmill la Inversión” o bien “Retorno de la Inversión”, ya que mide el retorno generado por cada unidad monetaria invertida. En ella, “a” representa la rentabilidad obtenida cada año, y “n” es el número total de años de la inversión. Para facilitar este cálculo, puedes recurrir a las funciones TIR o TIR.NO.PER de Excel o cualquier otra hoja de cálculo. En el lado opuesto, encontramos las rentabilidades de Albacete (6,9%) y Cuenca (7%), que son las más bajas entre las capitales españolas.